Profesiile de ofiter de conformitate sau persoana desemnata sunt definite la art.23 din Legea 129 din 11 iulie 2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, cu modificările și completările ulterioare.

Profesiile de ofiter de conformitate sau persoana desemnata pot fi asimilate noțiunii de ”profesii reglementate in Romania” în acord cu definitia profesiilor reglementate de la art.2 alin 1 si 2 si de la art.3 alin1, din Legea 200/2004, respectand atat cerintele de studii cat si cele de formare profesionala, fiind, desigur, necesară armonizarea de către legiuitorul român, în consecință a Anexelor 2 și 3 prevăzute de Legea 200/2004.

• Calitatea de profesie reglementata din Romania a profesiilor de ofiter de conformitate/persoana desemneata, rezulta din:

1. Legea nr. 200 din 25 mai 2004, privind recunoașterea diplomelor și calificărilor profesionale pentru profesiile reglementate din România:

 Art.2:

„(1) Activitatea profesională reglementată reprezintă activitatea profesională pentru care accesul sau exercitarea în România este condiționată, direct sau indirect, în conformitate cu legislația română în vigoare, de deținerea unui document care să ateste nivelul de formare profesională.

(2) Sunt considerate activități profesionale reglementate activitățile exercitate cu titlu profesional, dacă utilizarea unui astfel de titlu este rezervată doar titularilor unor documente care atestă nivelul de formare profesională” (subl. Ns.)

Art.3

„(1) Profesia reglementată reprezintă activitatea sau ansamblul de activități profesionale reglementate conform legii române, care compun respectiva profesie în România.

(2) Lista profesiilor reglementate în România este prevăzută în anexa nr. 2.

(3) Autoritatea competentă reprezintă orice autoritate sau instanță autorizată în mod special de un stat membru să elibereze ori să primească titluri de calificare sau alte documente ori informații, precum și să primească cereri și să ia decizii în legătură cu profesiile reglementate din aria lor de competență.

(4) Coordonatorul național prevăzut la art. 37 comunică Comisiei Europene și statelor membre lista profesiilor reglementate și autoritățile competente corespunzătoare fiecăreia, prevăzute în anexele nr. 2 și 3, activitățile specifice fiecărei profesii reglementate, lista formelor de educație și formare reglementate, precum și lista profesiilor prevăzute în anexa nr. 8 pentru care furnizează o justificare specială în baza punctelor de vedere transmise de autoritățile competente. Coordonatorul național notifică Comisiei Europene, fără întârziere nejustificată, orice modificare a acestor liste.”

1. Legea Nr. 129 din 11 iulie 2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative

 Art. 2 lit n:

În sensul prezentei legi, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:

„n) organism de autoreglementare înseamnă uniunile, corpurile profesionale sau alte forme asociative ale profesiilor reglementate,care au competenţe de reglementare a activităţii membrilor lor, prin emiterea de regulamente şi instrucţiuni privind activitatea şi conduita etică a membrilor, de control şi supraveghere a exercitării atribuţiilor legale ale acestora;” (subl. Ns.)

Art. 23

(1) Corespunzător naturii şi dimensiunii activităţii desfăşurate, entităţile raportoare

au obligaţia de a desemna una sau mai multe persoane care au responsabilităţi în aplicarea prezentei legi, cu precizarea naturii şi limitelor responsabilităţilor încredinţate, cu aprobarea conducerii entităţii. Documentele întocmite în acest sens se păstrează la sediul entităţii raportoare.

(2) Instituţiile de credit şi instituţiile financiare au obligaţia de a desemna un ofiţer de conformitate la nivelul conducerii, care coordonează implementarea politicilor şi procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.

Art. 43

„(1) Constituie contravenţie următoarele fapte, dacă nu au fost săvârşite în astfel de condiţii încât să constituie infracţiuni: a) nerespectarea obligaţiilor prevăzute la art. 6 alin. (1) şi (3), art. 8 alin. (1), (3), (4) şi (14), art. 9 alin. (1) şi (2), art. 10, art. 11 alin. (1), (4) – (7), (8), (81) şi (9), art. 13 alin. (1) – (7), art. 14-16, art. 17 alin. (1) – (3) şi (6) – (14), art. 171 , art. 18 alin. (2), (6) şi (8), art. 19 alin. (1) – (4) şi (11), art. 21 alin. (1) – (3), art. 23 alin. (1) – (3), (5) şi (6), art. 24 alin. (1) – (7) şi (9), art. 26 alin. (5);”

1. Ordinul nr. 37 din 2 martie 2021 privind aprobarea Normelorde aplicare a prevederilor Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului, precum și pentru modificarea și completarea unor acte normative, pentru entitățile raportoare supravegheate și controlate de Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor

Sectiunea 1: Persoana desemnata/Ofiter de conformitate – in aplicarea prevederilor art. 23 din Lege:

Articolul 5:

(1) In aplicarea art. 23 alin. (1) din Lege, entitatile reglementate au obligatia de a desemna una sau mai multe persoane cu responsabilitati in aplicarea Legii, cu detalierea concreta a atributiilor si responsabilitatilor incredintate in acest scop, cu aprobarea conducerii. Documentele intocmite in acest sens se inregistreaza in evidentele proprii si se pastreaza la sediul entitatii.

(2) In aplicarea art. 23 alin. (2) din Lege, institutiile financiare supravegheate si controlate de Oficiu au obligatia de a desemna un ofiter de conformitate dintre membrii conducerii de rang superior a entitatilor, care coordoneaza implementarea politicilor si procedurilor interne pentru aplicarea Legii. Documentele intocmite in acest sens cuprind modalitatile concrete de indeplinire de catre ofiterul de conformitate a atributiilor incredintate, se aproba de conducerea entitatii, se inregistreaza in evidentele proprii si se pastreaza la sediul entitatii.

[…]

(4) Persoanele mentionate la alin. (1)-(3) se desemneaza de catre reprezentantii legali ai entitatii reglementate, in urmatoarele situatii:

a) la data infiintarii entitatii reglementate sau, dupa caz, la data la care aceasta se incadreaza in una dintre categoriile prevazute de art. 5 alin (1) din Lege;
b) in urma unei testari care sa confirme ca sunt potrivite si competente pentru a indeplini atributiile respective, testare ce va fi reluata ori de cate ori se modifica Legea sau legislatia secundara din domeniul de referinta;

c) o noua desemnare se realizeaza ori de cate ori situatiile faptice obiective o impun.

(5) Entitatile reglementate vor preciza in mod distinct si explicit, pentru persoanele desemnate prevazute la alin. (1)-(3), responsabilitatile incredintate pentru aplicarea dispozitiilor Legii, precum si modalitatea concreta prin care se asigura accesul acestora, direct si in timp util, la datele si informatiile relevante detinute de entitatile reglementate.(6) In procesul de selectie a persoanelor desemnate conform prevederilor alin. (1)-(3), entitatile reglementate au in vedere persoane potrivite si competente, luand in considerare, cel putin, urmatoarele conditii:

a) sa detina cunostintele necesare in domeniul prevenirii spalarii banilor si finantarii terorismului;

b) reputatia profesionala si integritatea morala, care pot avea la baza inclusiv cazierul judiciar si referinte ale angajatorilor anteriori.” (subl. Ns.)

1. DIRECTIVA (UE) 2015/849 A PARLAMENTULUI EUROPEAN ȘI A CONSILIULUI din 20 mai 2015 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului, de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012 al Parlamentului European și al Consiliului și de abrogare a Directivei 2005/60/CE a Parlamentului European și a Consiliului și a Directivei 2006/70/CE a Comisiei

 

Definitii:

„5. „organism de autoreglementare” înseamnă un organism care reprezintă membrii unei profesii și care joacă un rol în reglementarea acestora, în realizarea anumitor funcții de supraveghere sau de monitorizare și în asigurarea punerii în aplicare a normelor referitoare la aceștia;

12. „conducere de rang superior” înseamnă un responsabil sau un angajat care deține cunoștințe suficiente privind expunerea instituției la riscul de spălare a banilor și de finanțare a terorismului și care ocupă o funcție suficient de înaltă pentru a lua decizii cu efect asupra acestei expuneri și care nu e este necesar să fie întotdeauna un membru al consiliului de administrație;” (subl. Ns.)

Articolul 8:

„(1) Statele membre se asigură că entitățile obligate iau măsurile corespunzătoare pentru identificarea și evaluarea riscurilor referitoare la spălarea banilor și finanțarea terorismului, luând în considerare factorii de risc, inclusiv cei referitori la clienți, țări sau zone geografice, produse, servicii, tranzacții sau canale de distribuție. Măsurile respective sunt proporționale cu natura și dimensiunea entităților obligate.

(2) Evaluările riscurilor menționate la alineatul (1) sunt documentate, actualizate și se pun la dispoziția autorităților competente relevante și a organismelor de autoreglementare vizate. Autoritățile competente pot decide că nu sunt necesare evaluări individuale documentate ale riscurilor în cazul în care riscurile specifice inerente unui sector sunt clare și bine înțelese.

(3) Statele membre se asigură că entitățile obligate instituie politici, controale și proceduri pentru a atenua și a gestiona cu eficacitate riscurile de spălare a banilor și de finanțare a terorismului identificate la nivelul Uniunii, al statelor membre, și al entităților obligate. Politicile, controalele și procedurile respective trebuie să fie proporționale cu natura și dimensiunea entităților obligate respective.

(4) Politicile, controalele și procedurile menționate la alineatul (3) cuprind: (a) elaborarea de politici, controale și proceduri interne, inclusiv practici model de gestionare a riscurilor, precauția privind clientela, raportarea, păstrarea evidențelor, controlul intern,managementul conformității inclusiv, atunci când este cazul având în vedere dimensiunea și natura activității, numirea în funcție a unui responsabil de conformitate la nivelul conducerii și procesul de verificare a angajaților;

(b) atunci când este cazul având în vedere dimensiunea și natura activității, o funcție de audit independent în scopul testării politicilor, controalelor si procedurilor interne menționate la litera (a).”

 Ocupatiile din Romania sunt grupate in diferite grupe COR (9 grupe majore), sau coduri cor care identifica o ocupatie sau mesarie dupa domeniul de activitate cor unde se incadreaza cel mai bine:

Potrivit codurilor COR profesia de ofiter de conformitate/persoana desemnata potrivit Legii nr. 129/2019 se regaseste la codul 241237. Ofiter conformitate

Nivelul de instruire: 4 (studii superioare)

Grupa majora 2. – Specialisti in diverse domenii de activitate

2412. Specialisti consultanti in domeniul financiar si al investitiilor

Nivelul de instruire: 4 (studii superioare) Specialistii consultanti din domeniul financiar si al investitiilor dezvolta planuri financiare pentru persoane fizice si organizatii, investesc si administreaza fonduri in numele acestora

Preciam ca Ofiţerul conformitate reprezintă o calificare profesională, profesie reglementata, aprobata cu codul COR (241237) de mai sus de Ministerul Muncii, solicitată pe piaţa muncii si apărută ca urmare a reglementărilor legale interne şi internaţionale ce impun existenţa acestei funcţii, a necesităţii interne din cadrul băncilor privind existenţa unei funcţii independente de control în gestiunea riscului de conformitate.

Mentionam ca Romania a notificat atat Comisia Europeana cat si Consiliul Europei privind implementarea Directivelor in domeniul spalarii banilor, deci inclusiv reglementarea profesiilor de ofiter de conformitate sau persoana desemnata.

Asociatia pentru Conformitate si Dezvoltare, asociatie infiintata si functionand in conformitate cu legislatia din Romania, avand datele de identificare din antet („Asociatia”) inregistrata la Registrul Special Partea A – Asociatii, Sectiunea I tinut de Judecatoria Sector 2, Bucuresti, conform certificatului nr. 42 din 23.03.2023, eliberat in data de 3.04.2023, primind in data de 04.04.2023 Certificat de Inregistrare Fiscala cu nr. 47938470, a dobândit prin statul de înființare calitatea de organism de autoreglemantare pentru profesiile reglementate ofiter de conformitate si/sau persoana desemnata, profesii reglementate atat de standardele internationale, cat si de cele nationale in domeniul prevenirii spalarii banilor și al combaterii finanțării terorismului.

 Scopul Asociatei este prevazut in termeni clari si definit, in mod expres la art. 4.1 din Statutul Asociatiei, statut aprobat odata cu infiintarea Asociatiei prin incheierea din data de 8.03.2023 a Judecatoriei Sectorului 2, ramasa definitva, in dosarul de infiintare nr. 5333/300/2023.

Astfel, calitatea de organism de autoreglementare pentru profesiile reglementate de ofiter de conformitate/persoana desemnata (potrivit Legii nr. 129/2019) a fost determinata pentru Asociatie, cu putere de lucru judecat, ca urmare a aprobarii instantei de judecata.

Precizam, de asemenea, ca Legea 129/2019 este lege speciala in raport cu Legea 200/2004, ca prevederile statutului Asociatiei la punctul 4.1 respecta intocmai toate standardele nationale si internationale prezentate mai sus, atat la definitia organismului de autoreglementare cat si la profesiile reglementate.

Faptul ca in anexa 2 la Legea 200/2004, nu apare si profesia de ofiter de conformitate, este determinat de necorelarea anexei Legii 200 (din 2004) cu prevederile unei legi speciale din 2019, prin care Romania a implementat Directivele in domeniul spalarii banilor, respectand atat cerintele de studii cat si cele de formare profesionala, cerute de standardele internationale, dar si definitia profesiei reglementate din Legea 200/2004.

 De asemenea, după aprobarea unei reglementări unitare în viitor, va putea fi îndeplinită de România și procedura notificării Comisiei Europene, in sensul ca profesiile de ofiter de conformitatesau persoana desemnata, asa cum sunt definite la art.23 din Legea 129/2019, reprezinta profesii reglementate in Romania, in deplin acord cu definitia profesiilor reglementate de la art.2 alin 1 si 2 si de la art.3 alin1, din Legea 200/2004, respecand atat cerintele de studii cat si cele de formare profesionala.

 Totodată este necesară elaborărea normelor secundare pentru a putea implementa Noul REGULAMENT AL PARLAMENTULUI EUROPEAN ȘI AL CONSILIULUI privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor sau finanțării terorismului COM(2021) 420 final.

Totodată, Legea nr. 245 din 9 noiembrie 2020 privind efectuarea unui test de proporționalitate anterior adoptării unor noi reglementări referitoare la profesii prevede următoarele:

Articolul 3, alineat 1, litera d) 

• În sensul prezentei legi, expresiile de mai jos au următoarele semnificații:

………………………………………………………………………………………………………………………..

1. d) reglementările profesionale reprezintă dispozițiile adoptate de Parlamentul României, Guvernul României, autorități ale administrației publice centrale, autorități administrative autonome, asociații, organizații sau organismele profesionale care vizează orice aspect referitor la reglementarea unei profesii.

 Articolul 4

Autoritățile publice, asociațiile, organizațiile și organismele profesionale, în a căror arie de competență se circumscrie profesia reglementată sau care urmează a se reglementa, și coordonatorul național, desemnat în baza art. 37 alin. (1) din Legea nr. 200/2004 privind recunoașterea diplomelor și calificărilor profesionale pentru profesiile reglementate din România, cu modificările și completările ulterioare, denumit în continuare coordonatorul național pentru recunoașterea calificărilor profesionale, au obligația de a verifica dacă noile reglementări profesionale care restricționează accesul la profesiile reglementate sau exercitarea acestora sau care modifică reglementările profesionale existente nu sunt, în mod direct sau indirect, discriminatorii în funcție de cetățenie sau țara de reședință.

Articol 5 alineat 1:

(1) Autoritățile publice, asociațiile, organizațiile și organismele profesionale, în a căror arie de competență se circumscrie profesia reglementată sau care urmează a se reglementa, și coordonatorul național pentru recunoașterea calificărilor profesionale, desemnat conform Legii nr. 200/2004, efectuează o evaluare a proporționalității în conformitate cu prevederile art. 7 înainte de a introduce noi reglementări profesionale care restricționează accesul liber la profesiile reglementate sau exercitarea acestora ori înainte de a modifica dispozițiile existente